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　　近日，交通银行大同分行营业部员工凭借高度的风险防范意识和责任心，采取有效措施堵截了一起风险事件，帮助客户及时止损。

　　10月27日11时30分，一位客户来到交行大同分行营业部，要求办理转账业务。据客户介绍，之所以来网点办业务，是因为他此前多次在手机银行进行转账操作，系统均提示转账失败。经办人员排查后发现，屡次转账失败的原因与该行前期下发的《关于优化防范电信诈骗名单布控及提示的通知》有关。工作人员进一步了解到，客户之前收到名为“果多美”的网站发来的短信，通过点击短信内的链接购买了一部手机，网站要求客户将购物资金转入卖方提供的个人账户方可发货。工作人员经查询得知，“果多美”是以水果、干果、零食销售为主营业务的平台，并没有售卖数码产品的资质，客户极有可能遭遇了网络电信诈骗。

　　本着对客户负责的原则，经办人员一再进行风险提示，尽管如此，客户却仍坚持要转账给对方，态度十分坚决。出于对风险的敏感性，客户经理将此情况汇报给了当班主管。随后，工作人员一边安抚客户情绪，一边与市公安局反诈中心派驻人员取得联系，对收款方账户进行查询。几分钟后，反诈中心民警反馈称，收款方账户为涉案高风险账户。与此同时，客户也接到了96110（国家反诈中心统一预警专号）打来的劝阻电话。在市公安局反诈中心的全力配合下，交行大同分行营业部成功堵截了这起风险事件，为客户避免了28500元的损失。

　　据交通银行大同分行营业部工作人员介绍，此类风险事件呈现以下特征。一是仿冒正规网站。虚假网站往往使用与正规网站相同的名称，其界面按钮、业务功能、logo图标与正规网站相似度极高，难辨真伪，从而降低了客户警惕性。二是单次转账金额低于5万元，且对方会建议在手机银行进行转账操作，尽量避免目标人群与银行网点工作人员接触。

　　银行柜面是客户资金流出的重要关口，也是堵截网络电信诈骗的关键环节。记者从交通银行大同分行了解到，近年来，该行主动扛起社会责任，进一步提高防诈反诈“战斗力”。

　　一是加强风险培训。各基层机构持续加强账户管理和员工反诈培训工作，细化柜面流程规范与执行。该行要求，一线员工要根据客户提供的信息，充分挖掘捕捉业务中存在的风险线索，并及时上报，形成共享机制；在发现客户已经遭遇电信诈骗后，接待客户的网点要第一时间对客户账户采取相应管控措施，通过多种渠道将客户资金损失降到最低，无法挽回损失的要第一时间报警处理。

　　二是加大宣传力度。该行以网点为主阵地，通过张贴海报、发放知识手册、发布风险提示、滚动播放宣传语等多种方式和渠道，营造了浓厚的宣传氛围，同时组织工作人员走进农村、社区、校园、企业、商圈，集中开展“五进入”外拓活动，进一步提高社会公众识诈、辨诈的意识与能力。

　　三是加大合作力度。交行大同分行持续密切与市公安局反诈中心和同业机构的沟通联系，及时了解、辨识最新的诈骗手段、诈骗工具，以帮助客户准确识别诈骗分子的不法行为。

　　下一步，交通银行大同分行将秉承“金融为民、金融惠民、金融便民”服务理念，把防范网络电信诈骗作为一项重要工作常抓不懈，进一步强化全行员工识别和防范网络电信诈骗的意识和能力，充分发挥银行在防范网络电信诈骗中的最后防线作用，以实际行动守护客户资金安全。