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银行“有权拒绝开户”范围扩大

  近日,中国人民银行下发了关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知,银行“有权拒绝开户”的范围增大。据了解,此举是为了防范非法开立、买卖银行账户及支付账户的行为,将不会影响正常开户业务。

  此次央行下发的后续控制措施拓展了此前已有的“有权拒绝开户”的适用范围。按照央行此前的规定,银行和支付机构遇到以下三种情况可拒绝开户:一是单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的;二是单位和个人组织他人同时或分批开立账户的;三是有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。而按照央行近日发布的新规,各银行业金融机构和支付机构对于以下几类情况都有权拒绝开户:不配合客户身份识别;有组织同时或分批开户;开户理由不合理;开立业务与客户身份不相符;有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。与此同时,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,银行还将进行人工分析、识别。

  银行专业人士表示,按照合规合法的流程办理开户业务的客户完全不受任何影响。

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